Лимиты переводов банков по СБП в месяц с или без комиссии

Система быстрых платежей

Она позволяет отправлять средства, используя только номер телефона. Услуга предоставляется постоянно, не прерываясь на праздничные и выходные дни. Ежемесячно разрешается отправлять до ста тысяч рублей без комиссии клиентам банков, которые являются участниками СБП.

На сегодняшний день партнерами СБП считаются 200 финансовых организаций и их число непрерывно растет. Также через этот сервис пользователи могут оплачивать покупки в интернете и получать выплаты от компаний. Отправить деньги клиенту иного банка получится за пару минут по номеру мобильного. При этом конфиденциальную информацию по пластику и имя писать не надо.

СБП работает следующим образом. Пользователь открывает свой личный кабинет в банковской программе и находит в меню «перевод по номеру телефона». Далее вводится телефон человека и сумма денег. Средства будут переведены на счет пользователя мгновенно.

 

Тинькофф Банк

Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС.

Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении банка нужно выбрать вкладку «Оплатить», далее «Переводы», «Людям» и «По номеру телефона». После этого нужно ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».

Перевод с карты Сбербанка

Всегда самым быстрым, простым и бесплатным был вариант отправления денег внутри банка. Традиционно переводы на карты и счета внутри одной финансовой организации выполняются без комиссии. Поэтому, если хотите отправить деньги на карту Сбера без затрат, используйте для этого карточку самого же Сбера. Но пару лет назад банк ввел ограничения на бесплатное выполнение таких операций без комиссии.

Сколько стоит перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка:

• при сумме внутренних переводов за месяц до 50000 рублей операция выполняется без комиссии. Метод перевода — через Сбербанк Онлайн, приложение, СМС-сервис;
• если объем превысил 50000, взимается плата 1%, но не более 3000 рублей за операцию;
• если операция выполняется через терминал или банкомат Сбера, комиссия будет браться всегда — 1%, но не более 3000 за раз;
• если операция выполняется через офис Сбербанка, комиссия составит 1,5%, но минимально 30 рублей и максимально 3000 руб.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии с карточки того же Сбера, выполняйте эту операцию по дистанционным каналам. И помните о месячном лимите на такие переводы в 50000, при его превышении берется комиссия 1%.

Но если отправитель пользуется платным пакетом услуг СберПервый или Sber Private Banking, для него все переводы на карточки Сбера будут могут выполняться без комиссии. Для этого в рамках пакета нужно подключить платную подписку. Она может быть разной:

Какие ограничения есть у СБП

Сумму одного перевода через СБП ограничивает закон — она должна быть меньше 600 тысяч рублей. Кроме того, банки могут объявлять дополнительные лимиты на суммы переводов в рамках своей внутренней политики.

Еще одно ограничение — валютное. Переводить через СБП можно только рубли.

Для некоторых банков такие переводы возможны с любых счетов кроме кредитных.

Как отправить перевод. Пошаговая инструкция:

1. Зайдите в мобильное приложение своего банка.

2. Кликните на счет, с которого хотите совершить перевод.

3. Далее нужно будет найти и кликнуть по разделу «Перевести». Здесь всё зависит от интерфейса приложения, раздел может находиться рядом со строкой баланса сили прятаться за кнопкой в виде трех точек/трех параллельных линий.

4. Когда раздел «Перевести» найден и клик по нему сделан, банк предложит разные варианты — перевод между собственными счетами внутри банка, перевод с карты на карту, перевод по номеру карточки, по реквизитам и прочее, нужный нам вариант — «Перевод через СБП» или «Перевод по номеру телефона» (скорее всего, эта опция будет отмечена логотипом СБП — тремя разноцветными треугольниками).

5. Введите или добавьте из списка контактов номер телефона.

6. Теперь необходимо указать сумму и банк, на счет которого нужно зачислить деньги (у адресата, скорее всего, есть карточки нескольких банков, лучше предварительно уточнить, куда именно перевести).

7. На финальном этапе вы увидите на экране имя, отчество и первую букву фамилии адресата, сумму перевода и название банка. Корректность данных нужно подтвердить.

8. Готово! Адресат получит перевод в течение нескольких секунд.

РИА Новости

Подключение СБП в Сбербанке

Большой минус Сбербанка — он по каким-то причинам не подключает возможность переводов по СБП для своих клиентов по умолчанию. Если в других банках клиент не предпринимает никаких действий, просто выполняет операцию, то клиенту Сбера сначала нужно подключиться к Системе Быстрых Платежей.

Если держатель карты Сбербанка не подключился к СБП, перевести ему деньги без комиссии не получится. С отправителя будет взята комиссия за перевод в другой банк согласно тарифам.

Подключение к СБП клиент Сбера проводит самостоятельно в системе Сбербанк Онлайн. Необходимо зайти в свой профиль, там кликнуть на значок настроек, там найти пункт “Система быстрых платежей” и выполнить подключение сначала входящих, потом исходящих переводов. Только после этого держатель карты сможет отправлять деньги без комиссии в другие банки и получать переводы.

Как переводить деньги через СПБ

Для осуществления внутренних перечислений достаточно, чтобы вы имели доступ к мобильному приложению вашего банка, и он был участником СПБ. Дополнительно необходимо знать мобильный номер получателя и название его банка.

Теперь приступаем к операции перевода денежных средств другому лицу.

1. Переходим в каталог «Платежи».
2. В открывшемся перечне ищем «Другие списки» и выбираем «Перевод по системе быстрых платежей».
3. Вводим телефон получателя и нажимаем «Продолжить».
4. Выбираем банк получателя, вводим сумму и нажимаем «Продолжить».
5. Знакомимся с информацией о комиссии, перепроверяем реквизиты и подтверждаем операцию.

В течение нескольких минут деньги уже доступны получателю. Минимальный перевод – 10 рублей, максимальный – 50 тыс. руб. Лимит денежных переводов в сутки – 50 тыс. руб.

В СПБ есть возможность включить услугу назначение счета по умолчанию. Познакомимся с инструкцией подключения такой услуги СПБ Сбербанк.

1. Заходим в личный кабинет
2. Выбираем в настройках опцию подключения к СПБ. В мобильном приложении она находится в «Контактах и переводах».
3. Нажимаем «Подключить».
4. На телефон приходит код подтверждения, который нужно ввести в специальное поле.
5. После всех манипуляций банк по умолчанию будет подключен.

Обратите внимание! Если вы оплатили товар через СПБ и через некоторое время товар был возвращен обратно в магазин, то возврат средств осуществляется тоже через СПБ. Покупатель предъявляет в магазине чек за покупку. В нем указан телефонный номер и номер операции. Используя данные реквизиты, продавец выполняет «обратную операцию» и деньги сразу поступают на счет клиента.

Часто задаваемые вопросы о переводах по номеру карты Банк Санкт-Петербург

Между какими банками можно сделать перевод?

С помощью нашей формы Вы можете совершить перевод между любыми банками: между двумя картами банка Банк Санкт-Петербург, с карты Банк Санкт-Петербург на карту другого банка, либо с карты любого банка на карту Банк Санкт-Петербург.

Между какими картами можно переводить деньги?

Перевод возможен между любыми дебетовыми и кредитными картами физических и юридических лиц (формы ИП или ООО) платежных систем VISA (Виза) либо MasterCard/Maestro (МастерКард/Маэстро). Карта отправителя и получателя может являться зарплатной или корпоративной. Единственное требование: карта, с которой осуществляется перевод, должна иметь защиту 3-D Secure.

Комиссия за перевод средств

Для расчета комиссии укажите в форме перевода сумму, номер банковской карты отправителя и карты получателя. Комиссия системы составляет всего 1,4% от суммы перевода, но не может быть меньше 59 рублей. В редких случаях может быть дополнительная комиссия банка, выпустившего карту. Комиссия за перевод на карты других стран — 1.5%, + 190 рублей.

Как быстро перевод дойдет до получателя?

Обычно деньги приходят практически мгновенно! Например, на карты Тинькофф Банка и карты VISA других банков деньги в 2022 году поступали сразу. На карты MasterCard и Maestro Сбербанка деньги могут идти до 1 дня. Перевод отправляется сразу же и время зачисления на счет зависит только от банка получателя, по закону банк должен зачислить деньги не позднее 3-х рабочих дней.

Что нужно знать о карте получателя, чтобы совершить перевод?

Чтобы совершить интернет-перевод наличных через наш сервис, Вам достаточно знать лишь номер пластиковой карты, на которую Вы хотите отправить деньги.

Как сделать перевод?

Для перевода средств Вам необходимо ввести номер своей карты и срок ее действия с лицевой стороны, а так же код безопасности CVC2/СVV2 с обратной стороны карты.
После необходимо указать номер карты, на которую Вы хотите перевести наличные.
После чего Вам остается лишь ввести желаемую сумму перевода, подтвердить, что Вы согласны с условиями оферты и нажать кнопку «Перевести».
Деньги автоматически спишутся с Вашей пластиковой карты и уже через 5 минут будут на счете получателя.

Лимиты и комиссия банков

На отправления свыше ста тысяч рублей установлена комиссия – до 0,5% от величины перевода. Максимально — полторы тыс. рублей.

Отправка денег юр. лицам, государственным учреждениям, продавцам и магазинам происходит без комиссии. Чтобы осуществить такой платеж, покупателю следует попросить у продавца QR-код. Платеж пройдет через бухгалтерию или кассу.

Компании и индивидуальные предприниматели не имеют право получать обычные платежи на карту или переводы от покупателей.

Тарифы действительны на сегодняшний день и в будущем, возможно, поменяются. Участники СБП имеют право применять свои комиссии, но они не должны быть больше утвержденного в ЦБ РФ значения. За один перевод разрешено отправлять до 1000000 рублей, но все компании корректируют этот показатель.

Важно: в каждом из рассмотренных ниже банков без комиссии можно перевести до 100 тыс. рублей. Комиссия за превышение лимита – 0,5% от суммы перевода (до 1500 рублей). Лимит на каждый банк учитывается отдельно, то есть можно перевести в каждом банке до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии.

 

Альфа-банк

• единоразово – до 300 тыс. рублей;
• в течение суток – до 300 тыс. рублей;
• за месяц – до 800 тыс. рублей.

ВТБ

• единоразово – до 150 тыс. рублей;
• в течение суток – до 300 тыс. рублей;
• за месяц – до 2 млн. рублей.

Газпромбанк

• единоразово – 50 — 150 тыс. рублей;
• в течение суток – до 300 тыс. рублей;
• в месяц – данных нет.

Киви

• единоразово – до 3500 рублей;
• в сутки – до 3500 рублей;
• за 30 дней – до 100 тыс. рублей.

МКБ

Переводы на карты МКБ:

• единоразово – до 300 тыс. рублей;
• за сутки – до 500 тыс. рублей;
• за месяц – до 2 млн. рублей.

Переводы на карты других банков:

• единоразово – до 150 тыс. рублей;
• за сутки – до 500 тыс. рублей;
• за месяц – до 2 млн. рублей.

МТС банк

• единоразово – до 600 тыс. рублей;
• в течение суток – до 1,5 млн. рублей;
• за 30 дней – до 1,5 млн. рублей.

Открытие

• единоразово – до 150 тыс. рублей;
• за сутки – до 1 млн. рублей;
• за месяц – до 1,5 млн. рублей.

Райффайзенбанк

• единоразово – до 150 тыс. рублей;
• в течение суток – данных нет;
• за 30 дней – данных нет.

Россия

• единоразово – данных нет;
• в течение суток – данных нет;
• за месяц – до 100 тыс. рублей.

РНКБ

• единоразово – 10 руб. -50 тыс. руб.;
• за сутки – до 50 тыс. руб.;
• за месяц – данных нет.

Росбанк

• единоразово – до 150 тыс. руб.;
• в течение суток – до 150 тыс. руб.;
• за 30 дней – данных нет.

Санкт-Петербург

• единоразово – до 75 тыс. руб.;
• в течение суток – до 200 тыс. руб.;
• за месяц – до 500 тыс. руб.

Сбер

• единоразово – 10 — 150 тыс. рублей;
• за сутки – до 150 тыс. рублей;
• за 30 дней – до 800 тыс. рублей.

Читайте также как оплачивать покупки по QR-коду в Сбербанке в статье.

Ситибанк

• единоразово – 100 — 300 тыс. рублей (зависит от типа карты);
• за сутки – 500 тыс. – 2 млн. рублей;
• за месяц – 1-2 млн. рублей.

Совкомбанк

• единоразово – до 600 тыс. рублей;
• в течение суток – до 600 тыс. рублей;
• за 30 дней – до 600 тыс. рублей.

Тинькофф

• за один раз – до 150 тыс. рублей;
• в течение суток – до 150 тыс. рублей;
• за месяц – до 1,5 млн. рублей.

УБРИР

• единоразово – до 600 тыс. рублей;
• за сутки – до 600 тыс. рублей;
• за месяц – данных нет.

УралСиб

• единоразово – данных нет;
• за сутки – 50 тыс. — 100 тыс. рублей;
• за 30 дней – до 600 тыс. руб.

Юникредит

• единоразово – до 100 тыс. руб.;
• в течение суток – до 150 тыс. рублей;
• за месяц – до 1,5 млн. руб.

ВТБ

Для подключения к СБП следует запустить мобильное приложение ВТБ. Далее перейти в раздел «Прочее» — вкладка в правом нижнем углу. Далее выбрать пункт «Переводы по номеру телефона».

  

После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».

  

Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».

После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.

Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».

Перевод с карты «Банк Санкт-Петербург» на карту

Вы можете совершить перевод с карты «Банк Санкт-Петербург» на карту любого банка России и в 190 стран мира. Этим сервисом вы можете воспользоваться круглосуточно. Специальный SSL-протокол обеспечивает безопасность перевода и сохраняет ваши данные в тайне, поэтому вы можете не опасаться осуществлять операции с деньгами через интернет. Транзакции доступны для дебетовых и кредитных карт, которые не имеют собственных ограничений для выполнения онлайн-переводов. Онлайн перевод денег между картами экономит ваше время и полностью безопасен.

• Комиссия (процент) за перевод взимается с отправителя перевода. Допустимы разные суммы, поэтому размер комиссии рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода на этапе заполнения платежных данных. Обращаем Ваше внимание, что Банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию за операцию по карточным переводам (фиксированный тариф или процент). Для уточнения условий обслуживания Вашей карты обращайтесь в свой Банк.
  Услуга перевода предоставлена банком ПАО «Промсвязьбанк».

• Соединение с perevody-deneg.ru защищено с помощью современных методов шифрования.
  Для передачи данных используется протокол TLS 1.2.
  Соединение зашифровано и проверено с помощью AES_256_GCM. В качестве механизма обмена ключами используется ECDHE_RSA.

Реквизиты банка Банк Санкт-Петербург Название банка: ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
Регистрационный номер: 436
БИК: 044030790
Юридический адрес: 195112, Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, лит. А
Телефон: (812)3295000,3295955
Сайт банка: https://www.bspb.ru/

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Совершить перевод средств можно следующим способом:

1. Войти в приложение и выбрать раздел «Платежи и переводы».
2. Выбрать «По телефону в другой банк» – располагается на боковой панели приложения.
3. Прописать номер телефона клиента стороннего банка и выбрать организацию, в которой обслуживается клиент.
4. Прописать сумму, и нажать «Перевести».
5. На номер телефона, привязанный к карте, поступит код, после введения которого деньги будут переведены.

Через интернет-банк

Банк «Санкт-Петербург» дает возможность переводить деньги при использовании интернет-банка. Совершить перевод просто, достаточно следовать алгоритму:

1. Войти в личный кабинет и выбрать «Оплатить и перевести».
2. Далее выбрать «Переводы», а после «Система быстрых платежей».
3. Ввести номер получателя или выбрать из телефонной книги.
4. Выбрать банк, ввести сумму перевода и нажать перевести.
5. Система отправит код подтверждения, после введения которого деньги будут списаны.

Оплата по QR-коду

Возможность оплаты по QR-коду предоставляется клиентам банка при использовании мобильного приложения. Пользуясь, клиент может оплатить товары и услуги следующим образом:

1. Войти в приложение.
2. Выбрать «QR-код».
3. Отсканировать код, после чего появится информация на экране мобильного телефона о реквизитах платежа.
4. Нажать «Оплатить».

Есть ли другие варианты бесплатного перевода

Вариантов пополнения банковских карт очень много, но без комиссии выполнить операцию получится только по СБП или если у карты отправителя есть бесплатный лимит на такие операции.

При использовании онлайн-сервисов межбанковских переводов, при выполнении операции через терминалы или стационарные точки приема платежей комиссия будет браться всегда. Комиссия — это плата за услугу сторонней организации, просто так она оказывать ее не будет.

Как отключить услугу

Отключить СПБ можно через личный кабинет Сбербанка Онлайн. Для этого:

1. Заходим в «Настройки»
2. Выбираем «Система быстрых платежей»
3. Отключаем все виды переводов.

Также можно отправить заявку на отключение через онлайн-чат или колл-центр. Как только опция будет отключена, уже никто не сможет отправить вам перевод через СПБ. Однако переводить средства по реквизитам останется доступной. Повторно включить услугу можно таким же способом, который использовался при отключении.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?ДаНет

Как подключить СБП в Сбере

Все манипуляции делаем через мобильное приложение (желательно обновиться до последней версии).

Алгоритм действий:

1. Переходим в профиль (фигурка человечка сверху-слева).
2. Выбираем настройки (значок шестеренки).
3. В настройках в самом низу ищем «Соглашение и договоры».
4. Внутри есть кнопка «Подключение к системе быстрых платежей».
5. Подключаемся. )))

После подключения к СБП — квест не заканчивается. Это мы подключились только к исходящим переводам. Если хотите, чтобы ваша карта принимала платежи через СБП — подключаем «Входящие переводы» (картинка ниже).

Приоритетная карта

Если у вас несколько карт Сбербанка — можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей).

Выберите нужную карту и зайдите в настойки (картинка ниже). Нам нужен пункт «Приоритетная карта» для входящих переводов.

При необходимости можно сменить выбранную карту на другую в любой момент. Сбер обещает, что новые настройки войдут в действие в течение часа (по факту, по крайней мере у меня, изменения происходят в течение пары минут).

Перевод через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Казалось бы, приложение должно быть точной копией обычного Сбербанка Онлайн, но это не так. В приложении доступны и другие способы перевода.

Перевод в «другой банк»

Инструкция:

1. В нижнем меню перейдите в «Платежи».
2. В блоке «Перевести» выберите «Другому человеку». (Не обращайте внимания на название, перевести деньги можно и себе)
3. Затем выберите «В другой банк».
4. Здесь нам предлагают 3 способа – по номеру телефона (банкам-партнёрам), по номеру карты и по номеру счёта. Последние два мы уже разбирали, здесь всё то же самое, но не требуется смс-подтверждения. Напомню, что комиссия за перевод по номеру карты — 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей, а комиссия за перевод по номеру счёта – 1% от суммы, но не более 1500 рублей. Сейчас же рассмотрим перевод по номеру телефона в банки-партнёры.

По номеру телефона в банки-партнёры:

Home Credit Bank:

• Комиссия – 1% от суммы, но не более 1500 рублей
• Сумма перевода – 150000 рублей разово и в месяц

Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Совкомбанк и СДМ-Банк:

• Комиссия – 1% от суммы, но не более 1500 рублей
• Сумма перевода – от 10 до 150000 рублей разово и в месяц

Инструкция:

1. Выберите «По номеру телефона (в банки партнёры)»
2. Заполните необходимые поля: выберите банк получателя, укажите номер телефона получателя, введите сумму перевода, а также укажите счёт для списания. При желании Вы можете написать получателю сообщение. После этого нажмите на кнопку «Продолжить».
3. Ознакомьтесь с информацией о переводе и нажмите на «Перевести сумму».

Готово! Перевод выполнен.