Кобрендинговая карта «Газпромбанк – Газпромнефть» MasterCard Unembossed от Газпромбанка: условия использования и погашения кредита, отзывы клиентов

В этой статье:
  1. Условия использования
  2. Описание условий кредита
  3. Условия получения
  4. Условия использования
  5. Погашение кредита
  6. Штрафы
  7. Особенности карты
  8. Снять с карты
  9. Положить деньги на карту
  10. Как накопить бонусы по виртуальной карте
  11. «Автодрайв старт» — Виртуальная карта в телефоне
  12. Условия пополнения счета
  13. Новые возможности
  14. Подарок новым участникам
  15. На каких условиях можно оформить «Газпромнефть»
  16. Пример расчета начисления бонусов
  17. Система начисления бонусных баллов
  18. Как получить дополнительные бонусы?
  19. Активация карты
  20. Как копить баллы?
  21. Как отказаться рекламных от рассылок?
  22. Как и где подать заявку?
  23. Условия начисления кэшбэка
  24. «Газпромбанк — Газпромнефть»
  25. «Нам по пути»
  26. Рассчитайте вашу выгоду
  27. Начисление бонусов на АЗС «Газпромнефть»
  28. Основные характеристики
  29. Как потратить накопленные бонусы?
  30. Основные тарифы «Газпромбанк — Газпромнефть»

Условия использования

Вкладками Списком
Карта не выпускается

  • Обслуживание
  • Условия кредита
  • Снять/Пополнить
  • Бонусы
  • Экспертное мнение
  • Отзывы (4)

Обслуживание

Тип карты:Кредитная, неэмбоссированная, кобрендинговая «Газпромнефть»
Платежная система/класс карты:MasterCard Unembossed
Срок действия:2 года
Функции:— Мир-бесконтакт
— 3D Secure
— Магнитная полоса
— ЧИП
Валюта:
Зона действия:Международная
Стоимость выпуска:400 руб
Годовое обслуживание:0 руб. / год
Города присутствия:216 городов

Описание условий кредита

Процент по кредиту:от 23.9% в руб
Кредитный лимит:до 200 000 руб.
Льготный период:62 дней (под 0%)   Как считать?

Начисление на остаток собственных средств:

0,01% годовых на остаток денежных средств, размещенных на счете обеспечительного депозита.

Условия получения

  • Возраст мужчинам: от 20 до 64 лет
    женщинам: от 20 до 59 лет
  • Гражданство РФ
  • Регистрация в городе выдачи карты
  • Постоянное место работы

Необходимые документы

  • Паспорт
  • Заявление

Дополнительные требования

— Кредитная карта оформляется только тем клиентам, у которых есть зарплатная карта Газпромбанка.
— У заемщика должна отсутствовать просроченная задолженность по текущим кредитным обязательствам и не должно быть действующей кредитной карты банка.
— В наличии у клиента обязаны быть контактные телефоны.

Условия использования

Погашение кредита

Ежемесячно с зарплатной карты клиента списывается сумма минимального платежа в погашение кредита: 10% от суммы предоставленного кредита (не меньше 300 рублей) и 100% начисленных процентов за пользование кредитом в предыдущем месяце.

Штрафы

— Банк взимает плату за совершение технического овердрафта в размере 0,1% в день от суммы этого долга.
— Штраф за просрочку платежей составляет 0.2% в день.

Особенности карты

— Максимальный кредитный лимит должен составлять не больше двух заработных плат клиента.
— Предоставляется бесплатное подключение к сервисам дистанционного обслуживания: «SMS-информирования» и «Домашний Банк».

Снять/Пополнить

Снять с карты

КредитныеСобственные
В банкоматах банка:4.9%, минимум 290 руб.
В банкоматах банков-партнеров:4.9%, минимум 290 руб.0.5%
В банкоматах сторонних банков:4.9% *, минимум 290 руб.0.5% *, минимум 150 руб.

Ограничение в день:

Ограничение в месяц:

200 000 руб.

2 000 000 руб.

* Без учета комиссии стороннего банка.

Положить деньги на карту

Для пополнения карты во всех случаях вам понадобится номер карты либо номер договора.
В случае операции в кассе также нужен паспорт.

Способы пополненияОграниченияСрок зачисленияКомиссия
С карты на карту
Онлайн перевод
75 000 руб/раз
500 000 руб/месяц
моментально
Банковский перевод2 дня

Бонусы

Как накопить бонусы по виртуальной карте

У Антона уже есть бонусная карта «Газпромнефти». Но недавно он узнал о банковской виртуальной кобренд-карте. Бонусы по ней начисляют не только за покупки на АЗС. Выпустить карту можно в приложении сети АЗС «Газпромнефть», после чего нужно добавить её в виртуальный кошелёк на смартфоне и оплачивать покупки с помощью Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

Бонусы начисляют за два вида операций:

  • Оплату товаров на АЗС «Газпромнефть» — 1 бонус за каждые потраченные 50 рублей.
  • Заправку на АЗС «Газпромнефть» — от 0,5 до 3 бонусов за каждый литр. Количество бонусов зависит от марки бензина и статуса участника программы. Изначально статус — серебряный.

Также если потратить 15 000 рублей в месяц вне АЗС, то на карту начислят дополнительные бонусы — 2% от суммы, потраченной на АЗС. Максимум — 150.

Правила начисления бонусов знакомы участникам бонусной программы «Нам по пути» от АЗС «Газпромнефть» .

До 31 декабря 2019 года бонусы за покупки на АЗС начисляются в двойном размере

У виртуальной карты есть несколько ограничений:

  • Нельзя перевести деньги другим людям.
  • Снять наличные можно только в банке.

  • Карту нельзя перевыпустить.
  • Сумма одной операции не может быть больше 15 тысяч рублей.
  • Сумма всех операций в месяц не может быть больше 40 тысяч рублей.

Зато банк не берёт деньги за выпуск, обслуживание и SMS-информирование.

«Автодрайв старт» — Виртуальная карта в телефоне

Виртуальная карта «Автодрайв старт» (41899 bytes)
Виртуальная карта «Автодрайв старт» Карта «Автодрайв старт» это настоящая банковская карта, на которую можно положить деньги и оплачивать её заправку на АЗС. При этом заправляясь на АЗС компании ГАЗПРОМНЕФТЬ на неё будут автоматически зачисляться бонусы, как на карту лояльности. Карта не персонифицированная, поэтому для её получения не требуются паспортные данные. Однако, это накладывает на неё и определенные ограничения согласно закону — единовременно остаток на карте не может превышать 15000 тысяч рублей, а максимальный лимит по всем операциям в месяц — 40000 рублей. Это не очень много, но если использовать карту только для оплаты заправки то большинству автолюбителей этих лимитов будет вполне достаточно.
Основные характеристики карты:

  • платежная система: VISA
  • Тип карты: Virtual
  • валюта карты: Рубль
  • стоимость выпуска и обслуживания: Бесплатно
  • бесплатное СМС информирование об операциях
  • срок действия: 3 года
  • снятие наличных невозможно
  • перевод средств невозможнен
  • карта виртуальная, для использования требуется смартфон на операционной системе Android или iOs, с поддержкой технологии NFC
  • можно оплачивать покупки в интернет магазинах, которые работают на территории России
  • бесконтактная оплата в оффлайн магазинах возможна при добавлении карты в приложения для оплаты в Apple Pay / Google Pay / Samsung Pay.
  • за оплату вне АЗС ГАЗПРОМНЕФТЬ начисляется 1% бонусов от суммы покупки при общей сумме покупок вне АЗС от 5 000 рублей в месяц.

Условия пополнения счета

Пополнить баланс «Газпромбанк – Газпромнефть» можно несколькими способами.

СпособКомиссия
Перевод денежных средств в мобильном банке с карт Visa, Mastercard и Мир других финансовых учреждений на карту ГПБНет
Наличными
В банкоматах и ПВН ГПБНет
В ПВН ГПБ с применением пластикового носителяНет
В кассе ГПБ без применения пластикового носителя
  • От 100 до 30 тыс. руб. – 300 руб.
  • Свыше 30 тыс. – без комиссии.

Главной причиной для того, чтобы заказать дебетовую карту «Газпромнефть» от Газпромбанка, считается возможность неплохо сэкономить при заправке автомобиля. Продукт прекрасно подходит для заядлых автолюбителей и входит в число самых выгодных вариантов из всех существующих.

Новые возможности

ПРОГРАММЫ ЛОЯЛЬНОСТИ «НАМ ПО ПУТИ» С 01.03.2020 г.

Виртуальная кобренд карта карта лояльности с банковским функционалом и дополнительными преференциями Виртуальная карта лояльности в мобильном приложении выпускается бесплатно скоро Приветственные 100 бонусов для новых клиентов при первой заправке Новый статус Профи еще больше бонусов для тех, кто много заправляется (от 500 л/мес.) В 2 раза больше бонусов на заправку бензином АИ92Бонусы за лояльность +50 бонусов каждые 3 месяца за регулярные заправки (от 50 л/мес.) Индивидуальные тарифы в мобильном приложении на базе ваших предпочтений Приглашайте друзей в программу и получайте +100 бонусов за каждого привлеченного участника ПОКАЗАТЬ все

Подарок новым участникам

Подключайтесь к программе прямо сейчас и получите приветственные 100 бонусов при совершении первой после активации карты заправки на АЗС.

На каких условиях можно оформить «Газпромнефть»

Оформить заявку на получение дебетового пластика «Газпромнефть» от Газпромбанка могут только те клиенты, которые соответствуют обязательным условиям финансовой организации:

  • Возраст – от 18 дo 75 лeт;
  • Гражданство – РФ.

Наличие регистрации в регионе банковского присутствия не требуется! Единственным документом, необходимым для получения пластика, является внутренний паспорт.

Пример расчета начисления бонусов

Если вы имеете карту АЗС со статусом серебряный и за один раз тратите 1000 руб для заправки автомобиля, то вправе получить 30 бонусов. Заправившись 6 раз в течение месяца, вы получите 180 бонусов и получите статус «голд» в следующем месяце. При золотом статусе за каждые 1000 руб вам будет начислено 40 бонусов. Аналогичные 6 заправок в месяц принесут 240 бонусов.

6*40=240

Максимальное количество, которое может быть накоплено на карте – 60 000 бонусов (для дальнейшего накопления необходимо потратить накопившиеся баллы).

Система начисления бонусных баллов

Бонусы по карте «Газпромбанк – Газпромнефть» начисляются неравномерно. То есть, количество заработанных баллов зависит от типа покупки.

Существует определенная система начисления баллов на карту:

  • 1 балл за каждые потраченные 100 рублей (либо за каждые $2,5 / 2 евро). Это условие распространяется на все траты вне АЗС;
  • 0.6-3 баллов водитель получает за литр купленного бензина на АЗС «Газпромнефть». Показатель напрямую зависит от типа топлива;
  • 1,5 балла автолюбитель получает за каждые 50 рублей, потраченные на товары в пределах АЗС (кроме топлива).

Рассмотрим, сколько бонусов можно получить для «Золотого» статуса карты:

Вид топливаНачислено бонусов за литры
10 литров50 литров
АИ-92, ОПТИ 92, ДТ, ДТ ОПТИ662,5
АИ-95, АИ-98, ОПТИ 95, СУГ12,562,5
G-95, G-981575
G-10025125

Но также существуют условия, при которых бонусные баллы не начисляются:

Реклама

  1. Если вы заправились более, чем на 4 тыс. руб. в сутки, или более, чем на 9 тыс. руб. в неделю, или более, чем на 36 тыс. в месяц.
  2. При покупке бензина любой марки, объемом больше 300 литров в месяц.
  3. При покупке дизельного топлива, объемом больше 300 литров в сутки.
  4. При более чем трех заправках и покупках товаров в магазинах АЗС в сутки.
  5. На бензин марки АИ-80 и природный газ действие программы лояльности не распространяется.
  6. Кроме того, в программе не участвуют товары, задействованные в акциях.
  7. При покупке сигарет и другой табачной продукции.

Общее количество баллов вы можете посмотреть в личном кабинете бонусной программы. Там вы найдете полную историю ваших покупок и начислений бонусов.

Бонусы на карте «Газпромбанк – Газпромнефть» могут храниться не больше 1 года. После этого бонусный счет обнуляется.

Нужно помнить, что на карточке существует лимит – 16 тысяч баллов, при достижении  которого суммы пополнение счета не происходит.

Как получить дополнительные бонусы?

Вы можете накопить дополнительные бонусы:

  • 100 приветственных бонусов за первую покупку с картой лояльности;
  • 100 бонусов за приглашение друга в программу и его первой покупки;
  • 50 бонусов при заправке от 50 литров 3 месяца подряд;
  • 1 бонус за каждые потраченные 50 рублей на АЗС Газпромнефть в магазинах и кафе.

На оф. сайте вы можете рассчитать количество бонусов в калькуляторе, указав статус своей карты, сколько литров топлива вы купили и сумму покупки товаров/услуг.

Тратить бонусы можно оплачивая ими заправку, товары и услуги на АЗС Газпромнефть. А так же подарить бонусы друзьям.

Активация карты

Карточка «Газпромнефть» выдается заблокированной. Активировать ее можно несколькими способами:

  1. На сайте – для этого достаточно ввести данные карты в соответствующее окно.
  2. По телефону 88001000089 или +74959804141 – бесплатно со всех городов России.
  3. В офисе Газпромбанка – вы можете попросить сотрудника банка активировать пластик в момент выдачи.
  4. Через смс – проведите в банкомате любую операцию и перешлите полученное сообщение на номер +79037976222.
  5. В «Телекард 2.0» — нажмите кнопку активации, установите пин-код и выполните любую операцию в банкомате.

Как копить баллы?

Баллы накапливаются за заправку на АЗС Газпромнефть или покупку товаров с применением пластиковой или виртуальной карты лояльности клиента. Применить карту нужно до оплаты. Кассиру на обычном АЗС, в приложении – вписать номер карты, на автоматической АЗС Газпром – поднести карту к считывающему устройству терминала оплаты. Баллы станут доступны через 8 минут после начисления на карту. По умолчанию 1 рубль=1 бонусу.

Карты имеют 3 статуса:

  • Серебряный
  • Золотой
  • Платиновый.

Чем выше статус, тем больше привилегий и больше бонусов за 1 литр бензина. Статус повышается автоматически в зависимости от объема заправки машины.

 

Как отказаться рекламных от рассылок?

По умолчанию при выпуске электронной карты лояльности вам рассылаются рекламные сообщения. Как же от них отказаться или изменить настройки рассылок?

Отказаться в приложении:

  • заходите в Мобильное приложение «Сеть АЗС Газпромнефть» в раздел «Профиль», далее «Настройки рассылок» – убираете или меняете рассылки.

Отказаться от получения рекламных рассылок можно так же по телефону поддержки клиентов по номеру +7 (800) 700-51-51; путем подачи письменного заявления Организатору; в личном кабинете Участника ПЛ на сайте www.gpnbonus.ru.

То есть вариантов достаточно много, но через приложение – способ самый удобный.

 

Как и где подать заявку?

Оформить заявку на выдачу дебетовой карты для автолюбителей можно в любом отделении Газпромбанка. Придите туда в рабочее время вместе с паспортом и заполните все необходимые документы.

Условия начисления кэшбэка

Бонусы по «Газпромнефть» от Газпромбанка начисляются в рамках сразу двух бонусных предложений.

«Газпромбанк — Газпромнефть»

Позволяет получать баллы за каждую покупку, действует на следующих условиях:

  • Покупки вне АЗС «Газпромнефть» — 1 б. за каждые 100 руб. 2,5 доллара или 2 евро;
  • Максимальное количество – 2 тыс. единиц в месяц.

«Нам по пути»

Предоставляет неснижаемый золотой статус, позволяет получить еще больше вознаграждения, работает на таких условиях:

  • 1,5 б. за каждый литр топлива;
  • 1 б. за каждые 50 руб., потраченные на другие товары на АЗС «Газпромнефть» (кроме сигарет);
  • Приветствие от банка для новых клиентов – +100 б.;
  • Бонусы за лояльность – 50 б. каждые 3 месяца за регулярное заполнение бака от 50 литров в месяц.

Максимальное количество бонусов – 60 тыс. Срок их действия – 1 год.

Вознаграждение, полученное по обеим программам, суммируется. Отследить баланс можно в «Телекард 2.0». Заработанными баллами разрешается оплатить топливо или любые другие товары на заправках Газпромнефть. Тариф – 1:1. Возможна как полная, так и частичная компенсация.

Чтобы принять участие в программе лояльности, нужно активировать бонусное приложение. Для этого достаточно сделать покупку хотя бы на 100 руб. на АЗС Газпромнефть. После этого вам присвоят золотой статус участника, позволяющий получать дополнительное вознаграждение.

Рассчитайте вашу выгоду

С каждой покупки с использованием карты лояльности вы получаете выгоду.

Я заправляю топливо ВАША ВЫГОДА: ДО 250 ₽ в месяц

Начисление бонусов на АЗС «Газпромнефть»

Количество бонусов, которое вы получите при заправке своего автомобиля, зависит от статуса карты. Их три: 

  • серебряный,
  • золотой,
  • платиновый.

Первоначальный статус у выдаваемой карты – серебряный. В дальнейшем статус карты зависит от того, на какую сумму были совершены операции в прошлом месяце. У кредитных карт неснижаемый золотой статус.

Чем выше статус, тем большее бонусов возвращается с покупки бензина. Начисление баллов происходит так. За каждые 100 рублей:

  • в серебряном статусе начисляется 3 бонуса,
  • в золотом статусе начисляется 4 бонуса,
  • в платиновом статусе начисляется 5 бонусов.

Чтобы повысить в следующем месяце статус, необходимо совершить покупки от 6000 до 11999,99 руб (до золотого) или свыше 12000 руб (для платинового).

Основные характеристики

На данный момент на сайте банка представлена простая моментальная неименная карта Mastercard World Unembossed, выпускаемая на срок до 3 лет, и стоимостью всего 400 рублей.

 

На карте небольшой лимит по выдаче наличных – не более 250 000 руб. в месяц, и не более 50 000 руб. в день, а также в целом, небольшой набор функций.

Кроме того, программа «Газпромбанк – Газпромнефть» была представлена другими видами карт, с расширенным функционалом:

Mastercard World – стоимость выпуска и обслуживания 1200 рублей. Увеличение стоимости произошло за счет увеличения лимита снятия наличных денежных средств (до 1 млн руб., в месяц, и до 150 тыс. руб. в день).

Снятие деньги в банкоматах банка Газпромбанка и его партнёров происходит без комиссии. В банкоматах других банков придется заплатить 0,5% от общей суммы, но не меньше 150 рублей.

Mastercard Platinum – более дорогой представитель программы, стоимость выпуска и обслуживания 9 500 рублей единоразово с подключением пакета услуг (12 600 руб. без него). Лимит снятия наличных подняли до 3 млн рублей. К сервисам добавились СМС уведомления и экстренная помощь за рубежом в размере 13 тысяч рублей.

 

Как потратить накопленные бонусы?

Топливная карта «Газпромнефть» позволяет накапливать баллы и использовать их в дальнейшем для оплаты топлива, масла или аксессуаров для авто, тратить для покупки продуктов, оплаты услуг кафе или автомоек заправочных станций «Газпромнефть».

Списание бонусов происходит из расчета: 1 бонус равен 1 рублю. Накопление бонусов происходит сразу же, поэтому потратить баллы можно в тот же день.

Основные тарифы «Газпромбанк — Газпромнефть»

Тем, кто планирует оформить заявку на дебетовую карту «Газпромнефть» от Газпромбанка, важно заранее узнать базовые условия ее предоставления.

Система платежейMastercard
ВалютаРубли, евро, доллары
Период действия2 года
ОбслуживаниеБез комиссии
Плата за выпуск / перевыпуск по причине утраты пин-кода
  • World Mastercard Unembossed – 400 / 200 RUB
  • World Mastercard – 1200 / 450 RUB

Mastercard Platinum:

  • С дополнительными услугами – 12600 / 1800 RUB;
  • Без предоставления этого пакета – 9500 / 1800 RUB.
КэшбэкЕсть, бонусы
Процент на остаток средств
  • На счете карты – 0 % годовых.
  • По накопительному счету – до 9,5% для новых клиентов.
Снятие наличных средств
  • В банкоматах Газпромбанка – бесплатно.
  • В банкоматах других финансовых организаций (включая партнерские) – 1,5% (не меньше 200 RUB).
  • Без использования пластикового носителя в ПВН Газпромбанка – 1,5% (не меньше 150 RUB).

Лимит на снятие денег – до 150 тыс. в день и до 1 млн. в месяц.

ОвердрафтНет
Штраф за технический овердрафтВ течение первой недели – 0%, затем 0,1% в день от суммы овердрафта.
Технические возможности3D-secure, чип, бесконтактная оплата, мобильное приложение
Смс-банкинг59 RUB в месяц (первые три – бесплатно)
Источники

  • https://credit-card.ru/cards/gazprombank/gazprombank-gazpromneft.php
  • https://vc.ru/promo/82593-gazpromneft
  • https://bankirsha.com/virtualnaya-karta-avtodrayv-start-ot-gazprombanka-i-gazpromnefti.html
  • https://zaym-go.ru/debetovye-karty/3676-debetovaya-karta-gazprombank-gazpromneft.html
  • http://gpnbonus.deluxetest.ru/loyalty.html
  • https://investor100.ru/skidochnye-karty-gazpromneft-preimushhestva-i-nedostatki/
  • https://CardsBanking.ru/card/debit/karta-gazpromneft-gazprombanka.html
  • https://Top-akciya.ru/karta-azs-gazpromneft-nam-po-puti/

Митя Кузнецов
Оцените автора
Adblock
detector